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新NISAの成長投資枠240万円に2025年に年初一括でemaxisSlim全世界株式(除く日本)投資しました。

その時の経緯はコチラから↓


その結果、2025年12月8日時点の2025年成長投資枠の結果は+425,511円になりました。

11月3日時点では+393,530円だったので、12月は少し増えました。

特筆すべきは成長投資枠のプラス額がつみたて投資枠を上回ったこと

月10万円積み立てているつみたて投資枠は、2025年12月8日時点+200,236円という結果になりました。

仮に倍額の20万円を毎月つみたて投資枠に入金したとすると、200,236円×2=400,472円のプラス額となり、

年初一括投資した成長投資枠の425,511円のプラス額がつみたて投資枠のプラス額400,472円を上回ったことが分かります。

12月の10万円積み立ては12月4日に完了しているので、これが2025年のNISAのほぼ最終結果になります。

2025年は年初一括投資より積立投資の方が良いのではないかと思っていましたが、

僅差(わずか25,039円)で年初一括投資の成長投資枠が分割投資のつみたて投資枠を上回りました。

この程度の差であれば2025年は年初一括でも積み立てでもほぼ同じ結果だと思います。

さて2026年はどうなるでしょうか?

私は個人的な戦略として成長投資枠は年初一括投資する、

別の言い方をすれば年単位で一括投資し、5年間分割投資する、

つみたて投資枠は月10万円づつ積み立てる、

と決めているので今後もこの方針を貫く予定です。

(今後の市場環境により変更する場合がありますが、今のところは・・・)

自分は未来を見抜く目がないと自覚しているので割り切ってインデックス投資をしています。

その方により投資スタイルはそれぞれなので、ご自身に合った続けやすい投資スタイルを見つけることをお勧めします。

上下する株価の中で自分が動揺せず長く続けられる方法が見つかれば良いですね。

ここまでお読みいただきましてありがとうございました。



では、またね。(*・ω・)ノ

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【投資】来年1月のNISAのつみたて設定完了:12/10頃までに設定必須

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楽天証券で来年のNISAの積立設定を完了しました。

来年1月から積み立てする場合、12月10日頃までに積み立て設定を完了する必要があるようです。

私は2025年までSBI証券でNISAしていたのを、

来年2026年から 楽天証券に変更しました。

その為、楽天証券であらためてNISAの積み立て設定をする必要がありました。

成長投資枠は年初一括投資する予定ですが、

これは来年1月になってから実行しようと思います。

年末に近くなり、今年のNISAのパフォーマンスが大体確定しつつあります。

トランプ関税から始まった年初の不安な米国相場がしっかり回復しつつあり、

このままクリスマスラリーに突入し、心安らかに年末を迎えられることを祈っています。

2025年のNISAも終わりが近づいてみればそこそこ良いパフォーマンスになりそうです。

来年2026年はどんな相場になるでしょうね。

米国株はもう割高との観測がある一方、まだまだこのモメンタムが続くとの意見もあります。

仮に荒れ相場になっても致命的な資産額の下落にならないように、

リスク計算・リスク管理はしっかりしていこうと思います。

未来は誰にも分からいけれど、相場がどちらに転んでも致命傷を負わないように

しっかり備えていきたいと思います。

ここまでお読みいただきましてありがとうございました。

では、またね。(*・ω・)ノ

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【節約】2025年11月の家計簿公開

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2025年11月が終わったので家計簿(変動費)を公開いたします。

一人暮らし、関東圏在住者の家計簿です。

11月の家計簿はこちら。
スクリーンショット 2025-12-02 204106
全部で40,836円の出費になりました。

いつも大体毎月5万円の出費なので11月は普段より少ない出費になりました。

11月の食費は12,052円と例月の1万5千円程度より少なくなりました。

11月は高値の米を買うこともなかったし、特に高額な食品は買いませんでした。

しいて言えばオリーブオイル1点645円が11月に購入した最も高い食品アイテムでした。

交通費7,569円は養老渓谷に紅葉狩りに行った費用が含まれているため、

普段より多い出費になっています。
IMG_3528
(紅葉は地面に落ちても美しいですね)

被服費4,578円はスニーカーを買った費用。

靴は2足買いました。1足はしまむら、もう1足はスーパーマーケットで。

2足買って4,578円はかなりお安いと思ったので、まとめて購入しました。

とても履き心地の良い靴で気に入っています。

医療費3,800円はインフルエンザの予防接種代。

高齢者施設の父に月に1回は会いに行くので、

インフルエンザウイルスを持ち込まないためにも予防接種は欠かせません。

外食費2,220円はサイゼリヤなどで外出時にランチした時の費用。

サイゼリヤ、最近はたまねぎのズッパがお気に入りです。

そして日用品1,072円は100均で胡麻すり器を購入したりクラフトテープを購入した費用。

クラフトテープはメルカリで不用品を売る時に必要なので欠かせません。

そういえば先月の家計簿公開で「娯楽費が足りない!」と言い、

11月は強制的に娯楽費1万円の予算を使うと宣言しましたが、未達に終わりました。

結局、養老渓谷の紅葉狩りに行った費用3,364円しか使えず、敗北感で一杯になりました。

どうしたらもっと楽しいことにお金が使えるのか・・・

遅ればせながら昨日(12月になってしまいましたが)娯楽費使用のためにスーパー銭湯に行ってきました。

スーパー銭湯の代金1,000円と食堂で食べたラーメン850円を娯楽費に追加することとします。

すると旅行とスーパー銭湯で合計5,214円使用できたことになります。

娯楽費の予算1万円の残り4,780円は12月中に友人とお茶する約束があるのでその時に使おうと思います。

もっと貪欲に生を楽しまなくちゃ。

節約も大事だけど、人生を楽しむことも大事!

楽しむことには貪欲にお金を使っていこうと思います。

人生楽しまなくちゃ、お金より時間が大事!と最近思うようになりました。

この本↓に影響受けました。

DIE WITH ZERO 人生が豊かになりすぎる究極のルール
ビル・パーキンス
ダイヤモンド社
2020-09-30


ここまでお読みいただきましてありがとうございました。



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