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2024年ももうすぐ終わりですね。

そんな中私は2020年に購入した旧NISAの手じまいを進めています。

2020年に購入した旧NISAは今年5年目になり、そのまま置いておくと来年には特定口座に払い出されることになります。

特定口座に払い出される前に売りたい投資商品があるため、その売却手続きをしています。

2020年の旧NISAはほとんど全世界株に投資するETF「VT」を購入していましたが、

一部お試しで米国高配当株ETFの「HDV」と「SPYD」を購入しました。

HDVはそのまま保有する方針なのでそのまま残して特定口座に払い出しますが、

SPYDは旧NISAが終わる前に売却することにしました。

既に半分の5株は少し前にSPYDが最高値更新した時に売却し、残り6株を年末までに売却予定です。

SPYDは高配当株として悪くはないのですが、

HDVやVYMといった他の米国株ETFが配当だけでなくキャピタルも成長するのに比べると

少し物足りない気がして売却することにしました。 

キャピタルが成長しない、と言っても2020年に購入したSPYDもHDVも

コロナショックで値下がりした時にタイミング良く購入できた物なので、

しっかり2倍以上にキャピタルが成長してるんですけどね。

SPYDの全体的な値動きを見るとそれほどキャピタルの成長が望めないETFだと判断したということです。

さらに高配当株よりもVTなどのインデックス投資の方が、配当から税金取られない分

効率が良いと感じたこともあります。

2020年に購入した旧NISAは最後どのようなパフォーマンスを残してくれるでしょうか。

年末に向けて米国株は下がり気味ですが、それでも結構良いパフォーマンスを出してくれると思います。

年が明けて特定口座への払い出しが完了したら最終的な結果をご報告したいと思います。

ここまでお読みいただきましてありがとうございました。



では、またね。(*・ω・)ノ

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