【投資】成長投資枠で年初一括投資したオルカンの今:2024年12月30日時点
あけましておめでとうございます。
今年も当ブログをよろしくお願いいたします。
新NISAの成長投資枠240万円に2024年に年初一括でemaxisSlim全世界株(オール・カントリー)
通称オルカンに投資しました。
その時の経緯はコチラから↓
その結果、2024年12月30日時点の成長投資枠の結果は+約77万5165円になりました。
2024年の新NISA成長投資枠は損益率では+32.3%という驚異のリターンになりました。
8月初旬に一時的に世界同時株安がありましたが、1年間振り返ってみると米国株を中心に世界株は堅調な上昇を見せました。
さらに日本の場合は円安が資産増加に寄与する形になりました。
2024年1月初めの為替は1ドル141~143円ぐらいだったので、
現在の為替、1ドル158円と比べると15円程度円高でした。
こうした2024年の株価と為替の動向を見ると、2024年は年初一括投資が正解だったことが分かります。
けれども2025年も年初一括投資が「正解」かは誰にも分かりません。
私は個人的な戦略として成長投資枠は年初一括投資する、
別の言い方をすれば年単位で一括投資し、5年間分割投資する、
と決めているので今後もこの方針を貫く予定です。
(今後の市場状況により変更する場合もありますが、今のところは・・・)
この方針に基づき、2025年も既に成長投資枠は年初一括購入の指示を出しました。
全世界株型やS&P500型のインデックス投資をしている方は、
2024年は資産額を大きく増やすことができたと思いますが、
こんなにリターンが大きい年は異常です。
通常全世界型のインデックス投資の年リターンは平均4~5%程度と言われているので、
2024年の様な好成績は特別であり、いつもこんなにうまくとは思わない方が良いです。
特に新NISAで投資を始めた初心者の方は今後は大きな下落があることを覚悟した方が良いと思います。
その下落がいつ来るか分からないのが株式投資の悩ましいところなのですが。
自分は未来を見抜く目がないと自覚しているので割り切ってインテックス投資をしています。
その方により投資スタイルはそれぞれなので、ご自身に合った続けやすい投資スタイルを見つけることをお勧めします。
上下する株価の中で自分が動揺せず長く続けられる方法が見つかれば良いですね。
ここまでお読みいただきましてありがとうございました。
では、またね。(*・ω・)ノ
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