【投資】来年1月のNISAのつみたて設定完了：12/10頃までに設定必須

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楽天証券で来年のNISAの積立設定を完了しました。

来年1月から積み立てする場合、12月10日頃までに積み立て設定を完了する必要があるようです。

私は2025年までSBI証券でNISAしていたのを、

来年2026年から 楽天証券に変更しました。

その為、楽天証券であらためてNISAの積み立て設定をする必要がありました。

成長投資枠は年初一括投資する予定ですが、

これは来年1月になってから実行しようと思います。

年末に近くなり、今年のNISAのパフォーマンスが大体確定しつつあります。

トランプ関税から始まった年初の不安な米国相場がしっかり回復しつつあり、

このままクリスマスラリーに突入し、心安らかに年末を迎えられることを祈っています。

2025年のNISAも終わりが近づいてみればそこそこ良いパフォーマンスになりそうです。

来年2026年はどんな相場になるでしょうね。

米国株はもう割高との観測がある一方、まだまだこのモメンタムが続くとの意見もあります。

仮に荒れ相場になっても致命的な資産額の下落にならないように、

リスク計算・リスク管理はしっかりしていこうと思います。

未来は誰にも分からいけれど、相場がどちらに転んでも致命傷を負わないように

しっかり備えていきたいと思います。

ここまでお読みいただきましてありがとうございました。

では、またね。(*･ω･)ノ

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【投資】2026年の新NISA投資戦略を思案中

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2025年も年末に近くなり、来年2026年の新NISA戦略を思案中です。

過去2年の新NISA戦略は、

①成長投資枠は、オルカン系投資信託に240万円年初一括投資

②つみたて投資枠は、オルカン系投資信託に月10万円分割投資

上記を実施してきました。

さて2026年はどうしよう。

積立投資枠も成長等投資枠も全額オルカン系の投資信託に投資するのは変えません。

②のつみたて投資月10万円積み立ては2026年も継続する方針です。

問題は①の成長投資枠年初一括投資で、本当に年初一括投資するのがいいのか？

多少は分割した方がいいのか？で悩んでいます。

というのも過去3年間の米国株リターンがかなり良くて、

別の言い方をすればちょっと割高？とも感じるのです。

割高になりすぎればどこかで調整局面が来る気がするので、

2026年は成長投資枠の年初一括投資はやめた方がいいのかな？と思ったりします。

でも私の予測は大体当たらないので、悩んだ挙句に年初一括投資するような気がします。

ただこれだけは変更しようと思っていることがあります。

それは1月の投資タイミング。

今までは年初1日目に年初一括投資していましたが、

2026年は1月3連休明けの15日近辺で年初一括投資しようと考えています。

なぜかと言うと、年初営業日1日目に積立投資すると前年末最終営業日が約定日になり、

クリスマスラリーの余波で株価が高くなりがちな気がします。

これを避けるために2026年は年初一括投資するにしても1月15日頃に

一括投資しようと考えています。

こんなちっさい改善をしたところで投資結果に大きな差が出るとも思えないし、

明らかに気休めですが1月中旬年初一括投資に変更するつもりです。

11月末から考えていても、12月に暴落がありまた考えが変わるかもしれませんが、

今のところはこんな感じにしようと思っています。

さて、2026年の新NISAはどんな結果になるでしょうか？

それは神のみぞ知る、です。

ここまでお読みいただきましてありがとうございました。

では、またね。(*･ω･)ノ

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【投資】成長投資枠で年初一括投資したemaxisSlim全世界株式（除く日本）の今：2025年11月3日時点

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新NISAの成長投資枠240万円に2025年に年初一括でemaxisSlim全世界株式（除く日本）投資しました。

その時の経緯はコチラから↓


その結果、2025年11月3日時点の2025年成長投資枠の結果は+393,530円になりました。

10月3日時点では+223,615円だったので、11月はだいぶ増えました。

特筆すべきは成長投資枠のプラス額がつみたて投資枠を上回ったこと

月10万円の積み立てているつみたて投資枠は、2025年11月3日時点で+184,057円という結果になりました。

仮に倍額の20万円を毎月つみたて投資枠に入金したとすると、184,057円×2＝368,114円のプラス額となり、

年初一括投資した成長投資枠の393,530円のプラス額がつみたて投資枠のプラス額368,114円を上回ったことが分かります。

2025年は年初一括投資より積立投資の方が良いのではないかと思っていましたが、

年末にかけて大きな株価の下落がなければ、2024年に続き2025年も年初一括投資の勝ちになります。

積立投資枠はあと2回積み立てが必要ですが、どのぐらいの価格で購入できるかが楽しみです。

成長投資枠もつみたて投資枠も当初の心配をよそに順当に成長しているように見えます。

私は個人的な戦略として成長投資枠は年初一括投資する、

別の言い方をすれば年単位で一括投資し、5年間分割投資する、

つみたて投資枠は月10万円づつ積み立てる、

と決めているので今後もこの方針を貫く予定です。

（今後の市場環境により変更する場合がありますが、今のところは・・・）

自分は未来を見抜く目がないと自覚しているので割り切ってインデックス投資をしています。

その方により投資スタイルはそれぞれなので、ご自身に合った続けやすい投資スタイルを見つけることをお勧めします。

上下する株価の中で自分が動揺せず長く続けられる方法が見つかれば良いですね。

ここまでお読みいただきましてありがとうございました。



では、またね。(*･ω･)ノ

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