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【投資】オルカン対象インデックスMSCI、ACWI銘柄入れ替え実施

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emaxisSlim全世界株(オール・カントリー)の対象指数であるMSCIのオール・カントリー・ワールド・インデックス(ACWI)の対象銘柄入れ替えが行われます。

ネタ元はこちら。



無理やり要点をまとめると以下のとおり。
  • 全体で224銘柄を追加、101銘柄を除外
  • 中国が66銘柄除外、5銘柄追加
  • 日本は8銘柄除外、1銘柄追加

経済が不調の中国企業がかなり除外されてますね。

日本も株価好調と言えども8銘柄除外ですね。

良い企業と悪い企業で業績が分かれているのか。

私がオルカンを選んでいるのはこうした対象インデックスの銘柄入れ替えがアクティブに行われているのが理由の一つ。

私の頭と時間を使って銘柄入れ替えしなくてもオルカン1本買っておけば勝手に銘柄入れ替えしてくれる。

全世界の企業業績の状況を反映して勝手に最適化してくれる。

しかも管理手数料は割安。

個別株投資していたらこう簡単にはいきません。

株式投資が趣味の方は自分で銘柄選んで組み替えるのも楽しいのだと思いますが、

投資以外のことに時間と頭を使いたい人はやはり全世界株の投資信託が第一優先になると思います。

こうした銘柄入れ替えは例えばS&P500インデックス投資信託でも行われています。

ただしS&P500 インデックスなのでアメリカ株の中で行われています。

今後もアメリカ一強の時代が続くと思われるならばS&B500インデックス投信もありだと思いますが、

私は日本株や新興国株がもてはやされた時代も知っているので、念のため全世界株インデックス投資にしておきます。

ここまでお読みいただきましてありがとうございました。



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【投資】投信のクレカ積み立て10万円になりそう:3月から?

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投資信託のクレジットカード積み立てが月10万円になりそうです。

クレジットカード積立は現状月5万円までとなっており、実現すれば新NISAの積立額を月10万円に変更できます。

ネタ元はこちら。


記事を読むと3月中の公布・施行を目指して準備しているようです。

公布・施行されたらSBI証券などネット証券には速やかにクレカ月10万円積み立てを実施してほしいです。

実現するのに時間がかかりそうと思い、新NISA積立枠の半分はボーナス設定で年初一括投資してしまいましたが、意外と早く実現できそうですね。

実現したら来年からは投信月10万円クレカ積み立て、を実行しようと思います。

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【投資】新NISA・成長投資枠で年初一括投資したオルカンの今

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新NISAの成長投資枠240万円に年初一括でemaxisSlim全世界株(オール・カントリー)

通称
オルカンに投資しました。

その時の経緯はコチラから↓


で、1月27日現在の成長投資枠の結果は約+11万円になりました。

円安と米株高のダブル効果と思われます。

S&P500連動インデックス投信に投資した方はもっとプラスになっていることでしょう。

今現在の結果であって今後どうなるかは分かりません。

この先10年20年、どこかのタイミングで-30%、-40%になる可能性は十分あります。

実際リーマンショックの時は5年間ぐらいずーっと激しくマイナスでしたが、

それにもめげずに毎月定額で追加投資し続けたらある日突然プラスに転じ、

その後ぐんぐん成長していきました。

株式投資ってそんなものです。

良い時ばかりじゃない。

逆に良い時ほど悪い時の事をイメージしておいた方がいいです。

市況が悪くなってもずーっとホールドできるか、マイナスでも毎月自分が決めた額を追加投資できるか?

が結構大事です。

株式投資は心理戦なので、自分の心に無理のない金額ですることをお勧めします。

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【投資】新NISAに勇気を出して年初一括投資

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いよいよ2024年から新NISAが始まりましたね。

私は先日新NISAの成長投資枠でemaxisSlim全世界株(オール・カントリー)に全額一括投資しました。

つみたて投資枠も半分の60万円をボーナス設定を使って年初一括投資しました。

短期的にはマイナスになるかもしれませんが、短期的にマイナスになってもかまいません。

私が目指しているのは長期投資なので。

一括投資を決意したのは50代の私にはもう時間がないから。

今すぐに投資しても投資期間はおそらく20年ぐらいしかとれません。

(今回新NISAに一括投資した300万円は20年後自分が老人介護施設に入る時の原資にしようと思っています)

今までの投資ではドルコスト平均法(毎月定額を淡々と投資する手法)にこだわっていました。

しかしドルコスト平均法にこだわるあまり、投資資金があっても市場に資金が投入できず、結果的に機会損失になってしまった後悔があります。

私は性格がチキンなので、市場に大きいお金を一括投入する胆力がなく、それが過去の機会損失を招いたと言って良いと思います。

この反省を元に新NISAの成長投資枠では思い切って一括投資してみました。

(かなり勇気が必要でした)

この元旦にお亡くなりになった経済評論家の山崎元さんがよく「ドルコスト平均法は気休めだ」とおっしゃっていました。

(山崎元さんのご冥福をお祈りいたします)


この発言はドルコスト平均法を否定しているのではなく、気休めという投資家の心を一時的な損失から守る一定の効果は認めつつも、

投資資金があればできるだけ早く市場に資金を投入するのが正解だと山崎さんは考えていたと思われます。

山崎さんのご助言と、過去の自分の機会損失の経験から行った年初一括投資。

20年後どのような結果になるのでしょうか?

20年後に結果を見るのが楽しみです。

いわずもがなですが、投資は自己責任でお願いします。

本ブログは一括投資を勧めているわけではありません。

投資は人それぞれ。

投資は心理戦なので、ご自身のメンタルに合った安心して続けられる投資方法をお勧めします。

図解・最新 難しいことはわかりませんが、お金の増やし方を教えてください!
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【投資】新NISA成長投資枠買い付け可能に:1月4日約定分

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いつの間にか新NISAの成長投資枠の買い付けが可能になっていました。

早速本日成長投資枠の買い付けをしてみました。(SBI証券の場合)

好みの投資商品を選択し「預かり区分」に「NISA預り(成長投資枠)」を選択し、
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次の画面で約定日が24/01/04になっているかを確認し注文。
スクリーンショット 2023-12-29 120610
以上で、新NISA成長投資枠の購入完了!

めちゃ簡単でした。

ちなみに上記は投資信託を購入した場合になります。

個別株など別商品は異なるスケジュールになるそうなので、以下サイトをご確認ください。



来年以降、新NISA枠をすべて埋めきったら、私の投資活動もそろそろ終わりかなと思っています。

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