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【投資】成長投資枠で年初一括投資したオルカンの今:2024年6月7日時点

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新NISAの成長投資枠240万円に年初一括でemaxisSlim全世界株(オール・カントリー)

通称
オルカンに投資しました。

その時の経緯はコチラから↓


で、2024年6月7日現在の成長投資枠の結果は約+46万円になりました。

円安と米株高のダブル効果と思われますが、主に円安効果が強そうです。

S&P500連動インデックス投信に投資した方はもっとプラスになっていることでしょう。

今現在の結果であって今後どうなるかは分かりません。

この先10年20年、どこかのタイミングで-30%、-40%になる可能性は十分あります。

実際リーマンショックの時は5年間ぐらいずーっと激しくマイナスでしたが、

それにもめげずに毎月定額で追加投資し続けたらある日突然プラスに転じ、

その後ぐんぐん成長していきました。

株式投資ってそんなものです。

良い時ばかりじゃない。

逆に良い時ほど悪い時の事をイメージしておいた方がいいです。

市況が悪くなってもずーっとホールドできるか、マイナスでも毎月自分が決めた額を追加投資できるか?

が結構大事です。

株式投資は心理戦なので、自分の心に無理のない金額ですることをお勧めします。

ここまでお読みいただきましてありがとうございました。



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【投資】NISAは損失に弱い:値上がり益が見込めるものに投資すべき

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過去10年間一般NISAをしていて悟ったことがひとつあります。

それは「NISAは損失に弱いので長期的に値上がり益が望める投資商品を購入すべき」ということ。

NISA口座は値上がり益に対して課税されないメリットがある反面、

損失が特定口座の利益と損益通算できない、というデメリットがあります。

なのでNISA口座では必ず利益を出さなくてはいけません。

損失を出してはならないのです。

(損失を出すと損益通算できず、ただ単に損することになる)

具体的にどんな商品が長期的に値上がり益が見込めるかと言うと

やはり多くの投資先に分散された株式インデックスファンドが適していると思います。

具体的には、emaxisSlimオール・カントリーやemaxisSlimS&P500、先進国株のインデックスファンドが良いと思います。

こうした複数の株式をまとめて平均化した投資商品は、短期的には上がったり下がったりを繰り返しながら、

長期的には右肩上がりになる可能性が高いです。(絶対とは言い切れませんが)

ここで一般NISAでの自分の失敗体験をさらしてみます。

私は一般NISAで96%VTという全世界インデックスに連動する米国ETFに投資したのですが、

残り4%で少し遊んでVT以外の商品に投資しました。

その中にJリートのインデックスETFがあるのですが、これが最近値下がりし買値を下回っています。

このJリートインデックスETF、2025年末には特定口座に強制的に戻ってくる予定なのですが、

その時までにせめて買値まで戻ってくれないかと祈るばかり。

一方、全世界インデックスETFのVTが順調に右肩上がりに成長しているのを見ると、

なんで素直に全部VTに投資せず、一部JリートインデックスETFに投資してしまったんだろうと後悔しきりです。

(今後の金利上昇でJリートもっと下がるかもしれない・・・)

Jリートは定期的に配当が出るので、配当を無税でもらいたくてNISA口座で投資したのですが、

計算してみると配当で無税になる金額って実はたいしたことない。

過去を振り返るとVTの値上がり益の方がずーっと大きかったです。

こうした経験からこれから新NISAで投資する方には、

長期で右肩上がりに成長する可能性が高い資産に投資した方が良いよ、とお伝えしたいです。

投資に対する考え方は人それぞれなので、これが絶対正しい!とは言えないけれど・・・

自身の失敗体験がどなたかの参考になればと思いご披露してみました。

ここまでお読みいただきましてありがとうございました。



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【投資】成長投資枠で年初一括投資したオルカンの今:2024年5月12日時点

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新NISAの成長投資枠240万円に年初一括でemaxisSlim全世界株(オール・カントリー)

通称
オルカンに投資しました。

その時の経緯はコチラから↓


で、2024年5月12日現在の成長投資枠の結果は約+43万円になりました。

円安と米株高のダブル効果と思われますが、主に円安効果が強そうです。

S&P500連動インデックス投信に投資した方はもっとプラスになっていることでしょう。

今現在の結果であって今後どうなるかは分かりません。

この先10年20年、どこかのタイミングで-30%、-40%になる可能性は十分あります。

実際リーマンショックの時は5年間ぐらいずーっと激しくマイナスでしたが、

それにもめげずに毎月定額で追加投資し続けたらある日突然プラスに転じ、

その後ぐんぐん成長していきました。

株式投資ってそんなものです。

良い時ばかりじゃない。

逆に良い時ほど悪い時の事をイメージしておいた方がいいです。

市況が悪くなってもずーっとホールドできるか、マイナスでも毎月自分が決めた額を追加投資できるか?

が結構大事です。

株式投資は心理戦なので、自分の心に無理のない金額ですることをお勧めします。

ここまでお読みいただきましてありがとうございました。



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【投資】成長投資枠で年初一括投資したオルカンの今:2024年4月3日時点

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新NISAの成長投資枠240万円に年初一括でemaxisSlim全世界株(オール・カントリー)

通称
オルカンに投資しました。

その時の経緯はコチラから↓


で、2024年4月3日現在の成長投資枠の結果は約+36万円になりました。

円安と米株高のダブル効果と思われます。

S&P500連動インデックス投信に投資した方はもっとプラスになっていることでしょう。

今現在の結果であって今後どうなるかは分かりません。

この先10年20年、どこかのタイミングで-30%、-40%になる可能性は十分あります。

実際リーマンショックの時は5年間ぐらいずーっと激しくマイナスでしたが、

それにもめげずに毎月定額で追加投資し続けたらある日突然プラスに転じ、

その後ぐんぐん成長していきました。

株式投資ってそんなものです。

良い時ばかりじゃない。

逆に良い時ほど悪い時の事をイメージしておいた方がいいです。

市況が悪くなってもずーっとホールドできるか、マイナスでも毎月自分が決めた額を追加投資できるか?

が結構大事です。

株式投資は心理戦なので、自分の心に無理のない金額ですることをお勧めします。

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【投資】楽天証券の投信クレカ積立上限額が月10万円に増額:4月積立て分は3/12までに設定

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楽天証券の投資信託クレジットカード積み立ての上限額が月10万円に増額されました。

ネタ元はこちら。


楽天証券に限らず、SBI証券、マネックス証券といった主要ネット証券は全て投信クレカ積立額を月10万円に増額するようです。


楽天証券が一番早くクレカ積み立て増額方法を具体的に伝えるサイトを立ち上げてくれたので、

とりあえず私は楽天証券のクレカ積み立て額を10万円に増額しました。

クレカ積立の金額変更はめちゃ簡単でした。

既に毎月5万円クレカ積立を実施していたので、その設定ページを開き、

この「変更」ボタンを押して変更ページを開き金額を変更するだけ。
スクリーンショット 2024-03-10 203129-1
(1Pt分楽天ポイント投資しているので99,999円の設定になっています)

これで全ての作業が完了しました。

今までクレカ積立て分として楽天ポイントを毎月250ポイントもらっていたのが、

4月以降500ポイントもらえることになります。

4月積み立て分の金額変更は3月12日までなので、4月に金額変更希望の方は早めの対応をお勧めいたします。

クレカ積立金額の増額はもう少し時間がかかるかと思っていましたが、意外と早く実現しましたね。

新NISAの積立投資枠が120万円(月10万円)なのが、クレカ積み立て10万円の増額実現を後押ししたのかな。

楽天証券をはじめとしたネット証券の方々の素早いお仕事に感謝です。

ここまでお読みいただきましてありがとうございました。



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