【投資】成長投資枠で年初一括投資したオルカンの今：2024年12月30日時点

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あけましておめでとうございます。

今年も当ブログをよろしくお願いいたします。

新NISAの成長投資枠240万円に2024年に年初一括でemaxisSlim全世界株（オール・カントリー）

通称オルカンに投資しました。

その時の経緯はコチラから↓


その結果、2024年12月30日時点の成長投資枠の結果は+約77万5165円になりました。

2024年の新NISA成長投資枠は損益率では+32.3％という驚異のリターンになりました。

8月初旬に一時的に世界同時株安がありましたが、1年間振り返ってみると米国株を中心に世界株は堅調な上昇を見せました。

さらに日本の場合は円安が資産増加に寄与する形になりました。

2024年1月初めの為替は1ドル141~143円ぐらいだったので、

現在の為替、1ドル158円と比べると15円程度円高でした。

こうした2024年の株価と為替の動向を見ると、2024年は年初一括投資が正解だったことが分かります。

けれども2025年も年初一括投資が「正解」かは誰にも分かりません。

私は個人的な戦略として成長投資枠は年初一括投資する、

別の言い方をすれば年単位で一括投資し、5年間分割投資する、

と決めているので今後もこの方針を貫く予定です。

（今後の市場状況により変更する場合もありますが、今のところは・・・）

この方針に基づき、2025年も既に成長投資枠は年初一括購入の指示を出しました。



全世界株型やＳ＆Ｐ500型のインデックス投資をしている方は、

2024年は資産額を大きく増やすことができたと思いますが、

こんなにリターンが大きい年は異常です。

通常全世界型のインデックス投資の年リターンは平均4～5％程度と言われているので、

2024年の様な好成績は特別であり、いつもこんなにうまくとは思わない方が良いです。

特に新NISAで投資を始めた初心者の方は今後は大きな下落があることを覚悟した方が良いと思います。

その下落がいつ来るか分からないのが株式投資の悩ましいところなのですが。

自分は未来を見抜く目がないと自覚しているので割り切ってインテックス投資をしています。

その方により投資スタイルはそれぞれなので、ご自身に合った続けやすい投資スタイルを見つけることをお勧めします。

上下する株価の中で自分が動揺せず長く続けられる方法が見つかれば良いですね。

ここまでお読みいただきましてありがとうございました。



では、またね。(*･ω･)ノ

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【投資】2025年NISA成長投資枠に一括投資する手続き完了

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2025年NISAの 成長投資枠に一括投資する手続きをしました。

投資商品は「emaxis slim 全世界株オール・カントリ―（除く日本）」。

2024年は「emaxis slim 全世界株オール・カントリ―」に年初一括投資したのですが、

2025年は同じemaxis slimシリーズの別の投資信託にしました。

投資商品を年毎に変えることで万一2025年投資分の資産額がマイナスになっても、

5年目末に全額売却し、6年目に空いた枠（マイナス分）を埋めて再投資すれば、

市場が反転した時に資産額がプラスに転じやすくなるからです。

気休めかもしれませんが、この方法をとることで年初一括投資のハードルが下がる気がするので試してみることにしました。

2025年も2024年に引き続き年初一括投資するべきかかなり悩みました。

2023年、2024年と米国株高、円安の流れでかなり良い投資成績だったため、

さすがに2025年は年初一括投資だとマイナスになるような気がします。

金利は日本が利上げ傾向、米国が利下げ傾向で、日米金利差が縮小し円高懸念が高まります。

米国株価もずっと好調が続いているのでいつ反転してもおかしくありません。

こうした市場傾向を考慮すると2025年は年初一括は厳しいか？とずいぶん悩みましたが、

すでに50代で今後の投資期間が短い自分は早めに投資した方が良いと思い、

2025年も年初一括投資にすることにしました。

2025年の世界と市場はどのようになるのでしょうか？

未来はいつも不透明ですが、2025年末の投資結果がマイナスになってもかまわない、と思い

思い切って年初一括投資の指示をネット証券で出しました。

年末の旧NISAの手じまいと新NISAの購入指示を出して、なんだかほっとしました。

年末年始は家で大掃除してからゆっくりしようと思います。

皆様も良い年末・年始になると良いですね。

ここまでお読みいただきましてありがとうございました。



では、またね。(*･ω･)ノ

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【投資】2025年のNISAつみたて投資枠を設定：毎月10万円をeMAXIS Slim全世界株式(除く日本）に

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SBI証券で来年のNISAのつみたて投資枠の設定をしました。

2024年のつみたて投資枠は、年初のボーナス設定で60万円を一括投資、

残り60万円を毎月5万円ずつ積み立て投資しました。

投資対象はeMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）通称オルカンを積み立てました。

結果、評価損益＋22万円、損益率+18.53％と好調な結果になりました。（2024年12月5日現在）

一方、来年2025年のつみたて投資枠は以下の設定にしました。

年初一括投資はせずに、毎月10万円をクレカ積立。

投資対象は、eMAXIS Slim 全世界株式（除く日本）。

2024年のオルカンから投資対象を変えたのは、投資対象を1年毎に変えて、万一その年の結果がマイナスになった場合、

新NISA5年目末にマイナスの年の投資商品を解約し、マイナスになった枠を埋めて翌年再投資したいから。

こうすることで株価が復調した時にプラスに転じやすくなります。

気休めかもしれませんが、この方法を試してみることにしました。

別にオルカンのままでもよかったのですが、2023年、2024年と米国株があまりにも好調だったので、

2025年もこんなに好調が続くかな？と思ったので、こうしてみました。

（私の予想は当たらないので全然あてになりませんが(笑））

あと、自分の場合は特定口座に日本株が少し多めにあるので、新NISA口座の日本株が少し減っても大きな影響無し、と判断したのもあります。

2024年5万円積み立て設定から、2025年は10万円積み立て設定に変更したのは、

単に2025年前半の投資資金が足りなくて厳しいから。

またクレカ積立月10万円にすることで、Ｖポイントを月500ポイントもらえるのも理由のひとつです。

（2024年は5万円積み立てだったので月250ポイントしかもらえなかった）

色々小賢しい計算をしてこうしたのですが、面倒だと思った方は全然オルカン継続積み立てで良いと思います。

私は小賢しいので色々やってみたくなってしまう。

あげくに自爆して後悔することが多いです。

さて2025年のこの設定、結果はどうなるでしょうか？

2025年年末に結果をご報告したいと思います。

ここまでお読みいただきましてありがとうございました。



では、またね。(*･ω･)ノ

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