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【投資】新NISA売却は早まらない方がいい

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最近の株価乱高下で早くも新NISAを始めた方が売却を検討してる、

といった話を聞くのですが、

あまり早まらない方がいいですよ。

特にインデックス投信で世界株やS&P500に分散投資している方は早まらない方がいいです。

(個別株に投資している方はこの限りではありません。各自ご判断を。)

この程度の株価の下落&上昇は時々あることです。

インデックス投資で幅広い銘柄に分散投資されている方は、

一時的に株価が下がることがあっても、元に戻る、または将来的にさらに上昇する可能性もあるので、

一時的な下落で損切りせずに、長期で持ち続けた方が良いと思います。

長期で保有すると意外と報われるかもしれません。

こういう下落局面では、インデックス投資初心者さんは

「証券口座を見ない」というのも一つの方法かもしれません。

証券口座で原価割れしているのを見て心がザワザワするよりは、

もういっそのこと口座を見ずに仕事や家事など他の事に集中した方がよいかも。

そのうち嵐は過ぎ去って、何年か後に気が付くと投資資金が大きく増えていること、あります。

特にNISA口座は、今年の投資枠を使い切ると翌年まで購入できないなど

短期売買に向かない口座なので、早まって売却するよりも

長期で投資するのに向いているような気がします。

あくまでも長期インデックス投資してきた一個人の一意見です。

投資は自己責任でお願いいたします。

ここまでお読みいただきましてありがとうございました。



では、またね。(*・ω・)ノ

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【投資】成長投資枠で年初一括投資したオルカンの今:2024年8月6日時点

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新NISAの成長投資枠240万円に年初一括でemaxisSlim全世界株(オール・カントリー)

通称
オルカンに投資しました。

その時の経緯はコチラから↓


で、2024年8月6日時点の成長投資枠の結果は+約26万円になりました。

7月初旬の結果が約+62万円であったことを考えると大分減りました。

減った理由は昨日の世界同時株安と円高の影響です。

昨日の日本株と米国株の下落にはビックリされた方も多いと思いますが、

私的には「来た来た」と言う感じです。

ここ何か月かの投資資産の増え方がちょっと異常で、

遅かれ早かれ大きな下落が来そうな感じはしていました。

分かってはいたけど実際に来ると驚きます。

私自身はインデックス投資家なので、株が上がろうが下がろうが今まで通りに毎月一定額の投資を続けるだけです。

インデックス投資はいちいち外部要因に反応しなくて良いから楽ですよ。

ここ最近投資をはじめた方は今回の下落にびっくりしたかもしれませんが、投資ってこんなもんです。

良い時があれば悪い時もある。

上下する市場の中で自分が動揺せず長く続けられる方法で投資を続けることをお勧めします。

ここまでお読みいただきましてありがとうございました。



では、またね。(*・ω・)ノ

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【投資】成長投資枠で年初一括投資したオルカンの今:2024年7月1日時点

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新NISAの成長投資枠240万円に年初一括でemaxisSlim全世界株(オール・カントリー)

通称
オルカンに投資しました。

その時の経緯はコチラから↓


で、2024年7月1日時点の成長投資枠の結果は約+62万円になりました。

円安と米株高のダブル効果と思われますが、主に円安効果が強そうです。

S&P500連動インデックス投信に投資した方はもっとプラスになっていることでしょう。

今現在の結果であって今後どうなるかは分かりません。

この先10年20年、どこかのタイミングで-30%、-40%になる可能性は十分あります。

実際リーマンショックの時は5年間ぐらいずーっと激しくマイナスでしたが、

それにもめげずに毎月定額で追加投資し続けたらある日突然プラスに転じ、

その後ぐんぐん成長していきました。

株式投資ってそんなものです。

良い時ばかりじゃない。

逆に良い時ほど悪い時の事をイメージしておいた方がいいです。

市況が悪くなってもずーっとホールドできるか、マイナスでも毎月自分が決めた額を追加投資できるか?

が結構大事です。

株式投資は心理戦なので、自分の心に無理のない金額ですることをお勧めします。

ここまでお読みいただきましてありがとうございました。



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【投資】成長投資枠で年初一括投資したオルカンの今:2024年6月7日時点

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新NISAの成長投資枠240万円に年初一括でemaxisSlim全世界株(オール・カントリー)

通称
オルカンに投資しました。

その時の経緯はコチラから↓


で、2024年6月7日現在の成長投資枠の結果は約+46万円になりました。

円安と米株高のダブル効果と思われますが、主に円安効果が強そうです。

S&P500連動インデックス投信に投資した方はもっとプラスになっていることでしょう。

今現在の結果であって今後どうなるかは分かりません。

この先10年20年、どこかのタイミングで-30%、-40%になる可能性は十分あります。

実際リーマンショックの時は5年間ぐらいずーっと激しくマイナスでしたが、

それにもめげずに毎月定額で追加投資し続けたらある日突然プラスに転じ、

その後ぐんぐん成長していきました。

株式投資ってそんなものです。

良い時ばかりじゃない。

逆に良い時ほど悪い時の事をイメージしておいた方がいいです。

市況が悪くなってもずーっとホールドできるか、マイナスでも毎月自分が決めた額を追加投資できるか?

が結構大事です。

株式投資は心理戦なので、自分の心に無理のない金額ですることをお勧めします。

ここまでお読みいただきましてありがとうございました。



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【投資】NISAは損失に弱い:値上がり益が見込めるものに投資すべき

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過去10年間一般NISAをしていて悟ったことがひとつあります。

それは「NISAは損失に弱いので長期的に値上がり益が望める投資商品を購入すべき」ということ。

NISA口座は値上がり益に対して課税されないメリットがある反面、

損失が特定口座の利益と損益通算できない、というデメリットがあります。

なのでNISA口座では必ず利益を出さなくてはいけません。

損失を出してはならないのです。

(損失を出すと損益通算できず、ただ単に損することになる)

具体的にどんな商品が長期的に値上がり益が見込めるかと言うと

やはり多くの投資先に分散された株式インデックスファンドが適していると思います。

具体的には、emaxisSlimオール・カントリーやemaxisSlimS&P500、先進国株のインデックスファンドが良いと思います。

こうした複数の株式をまとめて平均化した投資商品は、短期的には上がったり下がったりを繰り返しながら、

長期的には右肩上がりになる可能性が高いです。(絶対とは言い切れませんが)

ここで一般NISAでの自分の失敗体験をさらしてみます。

私は一般NISAで96%VTという全世界インデックスに連動する米国ETFに投資したのですが、

残り4%で少し遊んでVT以外の商品に投資しました。

その中にJリートのインデックスETFがあるのですが、これが最近値下がりし買値を下回っています。

このJリートインデックスETF、2025年末には特定口座に強制的に戻ってくる予定なのですが、

その時までにせめて買値まで戻ってくれないかと祈るばかり。

一方、全世界インデックスETFのVTが順調に右肩上がりに成長しているのを見ると、

なんで素直に全部VTに投資せず、一部JリートインデックスETFに投資してしまったんだろうと後悔しきりです。

(今後の金利上昇でJリートもっと下がるかもしれない・・・)

Jリートは定期的に配当が出るので、配当を無税でもらいたくてNISA口座で投資したのですが、

計算してみると配当で無税になる金額って実はたいしたことない。

過去を振り返るとVTの値上がり益の方がずーっと大きかったです。

こうした経験からこれから新NISAで投資する方には、

長期で右肩上がりに成長する可能性が高い資産に投資した方が良いよ、とお伝えしたいです。

投資に対する考え方は人それぞれなので、これが絶対正しい!とは言えないけれど・・・

自身の失敗体験がどなたかの参考になればと思いご披露してみました。

ここまでお読みいただきましてありがとうございました。



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