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【投資】成長投資枠で年初一括投資したオルカンの今:2024年4月3日時点

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新NISAの成長投資枠240万円に年初一括でemaxisSlim全世界株(オール・カントリー)

通称
オルカンに投資しました。

その時の経緯はコチラから↓


で、2024年4月3日現在の成長投資枠の結果は約+36万円になりました。

円安と米株高のダブル効果と思われます。

S&P500連動インデックス投信に投資した方はもっとプラスになっていることでしょう。

今現在の結果であって今後どうなるかは分かりません。

この先10年20年、どこかのタイミングで-30%、-40%になる可能性は十分あります。

実際リーマンショックの時は5年間ぐらいずーっと激しくマイナスでしたが、

それにもめげずに毎月定額で追加投資し続けたらある日突然プラスに転じ、

その後ぐんぐん成長していきました。

株式投資ってそんなものです。

良い時ばかりじゃない。

逆に良い時ほど悪い時の事をイメージしておいた方がいいです。

市況が悪くなってもずーっとホールドできるか、マイナスでも毎月自分が決めた額を追加投資できるか?

が結構大事です。

株式投資は心理戦なので、自分の心に無理のない金額ですることをお勧めします。

ここまでお読みいただきましてありがとうございました。



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【投資】確定申告の還付金が入金された:還付金で草津温泉旅行へ

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先日確定申告したとの記事を書きました。


この度その確定申告による還付金が無事入金されました。

確定申告は毎年面倒な作業なのですが毎年還付金はうれしいプレゼント。

これがあるので毎年面倒でも在宅バイト感覚で確定申告しています。

確定申告をがんばった自分へのご褒美として、

自分に草津温泉旅行をプレゼントすることにしました。

少し前にYahooの記事で草津温泉行の高速バスがあることを知り、

このバスに乗れば簡単にお安く草津温泉に行けることが分かりました。

さっそく高速バスの予約をし、お宿はお手頃価格の旅館を楽天トラベルで予約しました。



最近旅行していなかったので楽しみです。

群馬県の草津温泉に行くのは初めてです。

お湯がスゴく熱いらしいので、ぬる湯好きの私は長く入れるか??ですが、

温泉街を観光しがてら一泊旅行することにしました。

確定申告の還付金を原資に草津温泉旅行に、行ってきま~す♪

ここまでお読みいただきましてありがとうございました。

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【投資】楽天証券の投信クレカ積立上限額が月10万円に増額:4月積立て分は3/12までに設定

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楽天証券の投資信託クレジットカード積み立ての上限額が月10万円に増額されました。

ネタ元はこちら。


楽天証券に限らず、SBI証券、マネックス証券といった主要ネット証券は全て投信クレカ積立額を月10万円に増額するようです。


楽天証券が一番早くクレカ積み立て増額方法を具体的に伝えるサイトを立ち上げてくれたので、

とりあえず私は楽天証券のクレカ積み立て額を10万円に増額しました。

クレカ積立の金額変更はめちゃ簡単でした。

既に毎月5万円クレカ積立を実施していたので、その設定ページを開き、

この「変更」ボタンを押して変更ページを開き金額を変更するだけ。
スクリーンショット 2024-03-10 203129-1
(1Pt分楽天ポイント投資しているので99,999円の設定になっています)

これで全ての作業が完了しました。

今までクレカ積立て分として楽天ポイントを毎月250ポイントもらっていたのが、

4月以降500ポイントもらえることになります。

4月積み立て分の金額変更は3月12日までなので、4月に金額変更希望の方は早めの対応をお勧めいたします。

クレカ積立金額の増額はもう少し時間がかかるかと思っていましたが、意外と早く実現しましたね。

新NISAの積立投資枠が120万円(月10万円)なのが、クレカ積み立て10万円の増額実現を後押ししたのかな。

楽天証券をはじめとしたネット証券の方々の素早いお仕事に感謝です。

ここまでお読みいただきましてありがとうございました。



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【投資】日経平均株価の最高値更新に感無量:昔の投資をふりかえってみた

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日経平均株価が34年ぶりに最高値を更新しましたね。

あのバブルの時代、日経平均が最高値をつけてからもう34年もたったのねと思いました。

34年前というと自分はちょうど大学生ぐらいの時で、確かにアルバイトしても結構高いバイト代をもらえたような記憶があります。

女性がお立ち台の上に立って羽根扇をひらひらさせて踊るのが流行ったりと本当に変な時代でしたね。

ただその変なバブルの真っただ中ににいると恐ろしいことに変だとは分からないんですよね。

今が好景気だということが分からないまま就職活動してぎりぎり景気が悪くなる直前に就職できて、

自分は本当にラッキーだったと思います。

多分私の1,2年後以降にに就職した後輩たちは、大変だったのではないかと思います。

(おっと、年がばれる・・・)


それはともかくとして、日経平均最高値が更新されるまでなんで34年もかかっちゃったのかな?

政策的なことはよくわからないけど、消費税の導入とかタイミングが悪かったような気はしますね。

それから日本の保守的な文化も改革の足をひっぱったのかも。

それまでのバブル期に「Japan as No.1」とか言われて舞い上がちゃって「俺たち(私たち)これでいいんだ~」って強烈に思い込んじゃったのがマズかったような気がする。

本当は「好事魔多し」と言うぐらいだから良い時ほど謙虚になって改革を進めるべきだったのかもしれない。

でも改革して失敗して経歴に×がつく怖さに誰も改革なんでできずに、

ゆでガエル状態になり沈没していったような気がする。

日本人のチャレンジへの失敗をたたく文化が結局は自分達の首を絞めていったような気がします。

本当はどんどんチャレンジしていかなければいけなかったのに・・・

自分も含めて反省です。


個人的な投資については、大学卒業後しばらくは高金利定期預金や社内預金で生活安全資産を貯めてた記憶があるな。

で生活安全資産が貯まってから資産運用を始めました。

当然日本株も買ってました。

ただ日本株は当時1000株単位でしか買えなかったので、主に投資信託を購入していました。

当時はネット証券が無かったので、大手証券会社に口座を作りに行ったのを覚えています。

買う時は証券会社に電話かけて購入するのですが、何買っていいか分からず迷走していました。

一番うまくいった投資はさわかみ投信の積立投資でした。

さわかみ投信は今もありますが、主に日本株に投資する直販型の投資信託。

さわかみ投信を毎月定額で積み立てることで、株式投信で資産形成する方法に慣れていきました。

その後リーマンショック前ぐらいに、手数料が安くなりつつあった先進国株や新興国株の投資信託に少しずつ転換していって今に至ります。

さわかみ投信は悪いファンドではないのですが、今は相対的に手数料が高くなってしまいました。

全世界株投信の方が分散されていてリスクヘッジできそうですし。


バブル期に変なぼったくりファンドを買って大損することもなく、

今まで投資を続けてこられたのはひとえに私の運の良さだと感じています。

この先日本はどうなっていくのかな。

先日の日経平均株価最高値更新が一瞬の花火で終わらないことを祈るばかりです。

ここまでお読みいただきましてありがとうございました。



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【投資】確定申告完了:今年も還付に

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確定申告が完了しました。

今年も還付になり、数万円がしばらくしたら口座に振り込まれることになります。

確定申告は面倒ですが自分は還付になることが多いので面倒でもするようにしています。

大体毎年数万円の還付になるので家でできるバイト気分で作業してます。

以前は数字を自分で入力するのが手間でしたが、最近は証券会社の特定口座年間取引報告書をXMLファイルで読み込んだり、e-taxに証券口座を紐づけたりできるようになり、

入力作業が格段に減り確定申告が簡単にできるようになりました。

それでも確定申告は面倒ですが、国内株の配当金がある方は配当控除で10%税金の還付が受けられるので、確定申告した方がお得になるかもしれません。

(お得というか払いすぎてる税金が返ってくるだけなのですが・・・)

それから外国株を持っている方も外国税額控除で還付が受けられる可能性があります。

複数証券口座持っている方も損益通算で還付になるかもしれません。

ただし確定申告すると投資による所得が総所得に反映され、住民税や国民健康保険税、配偶者控除などに影響するかもしれないので注意が必要です。

証券口座を「特定口座(源泉徴収あり)」にしていれば、確定申告はしてもしなくても自由なので、申告した方が自分にとって得か損かにより申告すれば良いはず。

最近は住民税や国保税のシミュレーションサイトがあるので、こうしたサイトを使ってシミュレューションの上、確定申告した方が得であれば申告をお勧めいたします。

さて、数か月後に還付金のおこづかいが入るのが楽しみです。

還付金が入ったらお出かけして美味しい物でも食べようかな♪

ここまでお読みいただきましてありがとうございました。

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