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【投資】成長投資枠で年初一括投資したemaxisSlim全世界株式(除く日本)の今:2025年2月1日時点

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新NISAの成長投資枠240万円に2025年に年初一括でemaxisSlim全世界株式(除く日本)投資しました。

その時の経緯はコチラから↓


その結果、2025年2月1日時点の2025年成長投資枠の結果は+1,624円になりました。

年初一括投資後2025年1月初旬は損益額がマイナスで推移、

その後中旬ごろプラスに転じたと思ったら、下旬にまたマイナス。

このまま損益額マイナスで2月になるのかと思いきや、

結果は+1,624円となりました。

トランプさんの大統領就任で米国株は上がったり下がったり、

ドル円相場は若干円高ですがほぼ横ばいですね。

トランプ大統領の発言に市場が影響を受けて、

成長投資枠年初一括投資の損益額も上下動を繰り返したように見えました。

しばらくは不安定な相場が続きそうですね。

私は個人的な戦略として成長投資枠は年初一括投資する、

別の言い方をすれば年単位で一括投資し、5年間分割投資する、

と決めているので今後もこの方針を貫く予定です。

(今後の市場状況により変更する場合もありますが、今のところは・・・)

自分は未来を見抜く目がないと自覚しているので割り切ってインデックス投資をしています。

その方により投資スタイルはそれぞれなので、ご自身に合った続けやすい投資スタイルを見つけることをお勧めします。

上下する株価の中で自分が動揺せず長く続けられる方法が見つかれば良いですね。

ここまでお読みいただきましてありがとうございました。



では、またね。(*・ω・)ノ

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【投資】銀行の普通預金金利上昇中

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投資っていうほどのネタではないのですが、

日銀の利上げにともない銀行の普通預金の金利が上がっています。

メガバンク3行はそろって利上げ。

3月から普通預金金利0.1%から0.2%になります。


他にあおぞら銀行の普通預金金利が0.2%から0.35%になります。

こちらは2月1日から。



SBI新生銀行からも普通預金金利利上げのメールが届きました。



2025年3月3日(月)より、ダイヤモンドステージ円普通預金の金利を年0.30%(税引後 年0.2390%)から年0.40%(税引後 年0.3187%)に利上げいたします。

ダイヤモンドステージは普通預金金利0.4%は大きな変更!

普通預金なので流動性が高いのがうれしい。

これからもしばらく利上げ基調が続くなら、当面1年定期預金には入れない方が良いかもしれません。

金利上昇局面ですから。

ずっとデフレで低金利という今までの常識が変わりつつあります。

これからはインフレ、利上げが常識になっていくのかもしれませんね。

考え方を更新していかなくちゃ。



ここまでお読みいただきましてありがとうございました。

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【投資】特定口座に戻された旧NISA(勘定年2020年)の結果

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勘定年2020年の旧NISAが先日特定口座に戻されました。

旧NISAは新NISAの開始に伴い、順次年単位で特定口座に戻されることになります。

で、2025年初旬に勘定年が2020年の旧NISAが特定口座に戻ってきました。

2025年に特定口座に戻ってきた旧NISAは全部で1,148,476円の資金を投入したのですが、

運用の結果、2,608,506円が特定口座に戻ってきました。

損益額1,460,030円、損益率+127%はなかなかの結果だと満足しています。

戻ってきた資金のほとんどはVT(Vangard Total World Stock)に投資していました。

一部遊びで少額を米国高配当ETFであるSPYDとHDVに投資しました。

SPYDとHDVは運よく2020年のコロナ相場で株価が大きく下落した時に安く仕込めたので、

両方とも元本が2倍ぐらいに成長して戻ってきました。

ほかに配当金も5年間非課税でもらえてホクホクです。

ETFが購入できない端数でオルカンを5千円ぐらい購入しましたが、

これも元本が2倍以上に成長しました。

この素晴らしい結果は過去5年間米国株が好調だったことに起因しています。

旧NISAが始まった時は「5年後の株価を当てるなんて無理。変な制度。」と始めるのを躊躇しましたが、

勇気を出して始めて良かったと過去の自分をほめてあげたい。

今積み立てている新NISAも旧NISAと同じように上手くいくといいなあ。

過去5年間の米国株が良すぎるので、いつ下落してもおかしくないと個人的には感じています。

未来が読めない自分は今後も全世界株のインデックス投資を続けていこうと思います。

小市民にはアグレッシブに勝ちに行く投資より負けない投資が似合っています。

ここまでお読みいただきましてありがとうございました。



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【投資】成長投資枠で年初一括投資したオルカンの今:2024年12月30日時点

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あけましておめでとうございます。

今年も当ブログをよろしくお願いいたします。

新NISAの成長投資枠240万円に2024年に年初一括でemaxisSlim全世界株(オール・カントリー)

通称
オルカンに投資しました。

その時の経緯はコチラから↓


その結果、2024年12月30日時点の成長投資枠の結果は+約77万5165円になりました。

2024年の新NISA成長投資枠は損益率では+32.3%という驚異のリターンになりました。

8月初旬に一時的に世界同時株安がありましたが、1年間振り返ってみると米国株を中心に世界株は堅調な上昇を見せました。

さらに日本の場合は円安が資産増加に寄与する形になりました。

2024年1月初めの為替は1ドル141~143円ぐらいだったので、

現在の為替、1ドル158円と比べると15円程度円高でした。

こうした2024年の株価と為替の動向を見ると、2024年は年初一括投資が正解だったことが分かります。

けれども2025年も年初一括投資が「正解」かは誰にも分かりません。

私は個人的な戦略として成長投資枠は年初一括投資する、

別の言い方をすれば年単位で一括投資し、5年間分割投資する、

と決めているので今後もこの方針を貫く予定です。

(今後の市場状況により変更する場合もありますが、今のところは・・・)

この方針に基づき、2025年も既に成長投資枠は年初一括購入の指示を出しました。



全世界株型やS&P500型のインデックス投資をしている方は、

2024年は資産額を大きく増やすことができたと思いますが、

こんなにリターンが大きい年は異常です。

通常全世界型のインデックス投資の年リターンは平均4~5%程度と言われているので、

2024年の様な好成績は特別であり、いつもこんなにうまくとは思わない方が良いです。

特に新NISAで投資を始めた初心者の方は今後は大きな下落があることを覚悟した方が良いと思います。

その下落がいつ来るか分からないのが株式投資の悩ましいところなのですが。

自分は未来を見抜く目がないと自覚しているので割り切ってインテックス投資をしています。

その方により投資スタイルはそれぞれなので、ご自身に合った続けやすい投資スタイルを見つけることをお勧めします。

上下する株価の中で自分が動揺せず長く続けられる方法が見つかれば良いですね。

ここまでお読みいただきましてありがとうございました。



では、またね。(*・ω・)ノ

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【投資】2025年NISA成長投資枠に一括投資する手続き完了

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2025年NISAの 成長投資枠に一括投資する手続きをしました。

投資商品は「emaxis slim 全世界株オール・カントリ―(除く日本)」。

2024年は「emaxis slim 全世界株オール・カントリ―」に年初一括投資したのですが、

2025年は同じemaxis slimシリーズの別の投資信託にしました。

投資商品を年毎に変えることで万一2025年投資分の資産額がマイナスになっても、

5年目末に全額売却し、6年目に空いた枠(マイナス分)を埋めて再投資すれば、

市場が反転した時に資産額がプラスに転じやすくなるからです。

気休めかもしれませんが、この方法をとることで年初一括投資のハードルが下がる気がするので試してみることにしました。

2025年も2024年に引き続き年初一括投資するべきかかなり悩みました。

2023年、2024年と米国株高、円安の流れでかなり良い投資成績だったため、

さすがに2025年は年初一括投資だとマイナスになるような気がします。

金利は日本が利上げ傾向、米国が利下げ傾向で、日米金利差が縮小し円高懸念が高まります。

米国株価もずっと好調が続いているのでいつ反転してもおかしくありません。

こうした市場傾向を考慮すると2025年は年初一括は厳しいか?とずいぶん悩みましたが、

すでに50代で今後の投資期間が短い自分は早めに投資した方が良いと思い、

2025年も年初一括投資にすることにしました。

2025年の世界と市場はどのようになるのでしょうか?

未来はいつも不透明ですが、2025年末の投資結果がマイナスになってもかまわない、と思い

思い切って年初一括投資の指示をネット証券で出しました。

年末の旧NISAの手じまいと新NISAの購入指示を出して、なんだかほっとしました。

年末年始は家で大掃除してからゆっくりしようと思います。

皆様も良い年末・年始になると良いですね。

ここまでお読みいただきましてありがとうございました。



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