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【節税】自分のiDeCo通算拠出期間をSBIに聞いてみた:退職所得控除額の計算

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先日、iDeCoの出口戦略、いつどのようにiDeCoを受け取るか決めるのが難しい、と言う話を書きました。


で、iDeCoの出口戦略を決めるのに重要なのが、iDeCoを老齢一時金でもらうための退職所得控除額を知ること。

iDeCoの退職所得控除額を知るには、iDeCoの通算拠出期間が必要です。

iDeCoの通算拠出期間を「勤続年数」として退職所得控除額を計算するらしい。

退職所得控除額の計算式はコチラから確認できます↓


私の場合、企業型DCで確定拠出年金を始め、企業型DCをiDeCo(個人型確定拠出年金)に移行して継続している経緯があったので、

企業型DCの期間がiDeCo継続期間に含まれるのか分からない、という問題がありました。

そこで、iDeCoをしているSBIベネフィットシステムズに聞いてみました。

問い合わせは、自分のSBIのiDeCo口座を開き、トップページの右上にある「お問い合わせ」から質問しました。

すると2日後に同アカウントのメールボックスに返信がありました。

回答は、、

企業型DCで確定拠出年金していた期間も、iDeCo通算拠出期間に含まれる、とのことでした。

会社の企業年金から企業型DCに切りえている場合は、企業年金の期間もiDeCo通算拠出期間に含まれるそうです。

担当者の方は、私個人のiDeCo通算拠出期間の記録を返信に記載してくださいました。

自分のiDeCo通算拠出期間が明確になったので、この情報を元にiDeCoの出口戦略が考えやすくなりました。

企業年金からiDeCoに移行するなどして、自分のiDeCo通算拠出期間が不明瞭な方は、SBIのiDeCo個人アカウントから問い合わせると教えてもらえるかもしれません。

この話が出口戦略に悩むiDeCo仲間の参考になればうれしいです。

ここまでお読みいただきましてありがとうございました。



では、またね。(*・ω・)ノ

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確定申告完了:e-Taxマイナンバー方式(2次元バーコード)は簡単だった

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先日、今年から新たに導入された「マイナンバー方式(2次元バーコード)」で確定申告準備をしている話を書きました。


ようやく申告書の準備が整い、上記方式で確定申告書を送信することができました。

送信方法は拍子抜けするぐらい簡単でした。

マイナンバーカードで電子署名を行い、さらにマイナンバーカードで認証して送信する。

ただ、それだけでした。

マイナンバーカード方式(2次元バーコード)で確定申告をしてみて感じたのは、

確定申告書を作成する前の準備が少し面倒だったというだけで、他は簡単でした。

最初はスマホにマイナポータルアプリを入れたり、登録作業をしたり、少し面倒でした。

しかしその後は、通常の確定申告作成コーナーの画面で申告書を作成し、所定の手順に従って送信するだけなので簡単でした。

従来の「印刷して郵送」方式だと印刷・郵送の手間がかかり、自宅にプリンタがないため印刷費用と郵送費がかかりましたが、その費用がかかりません。

めっちゃ簡単でした。

マイナンバーカードを作って初めて便利だと感じました。

もっと早くこうしてくれればよかったのに・・・

確定申告書の送信には、「電子署名用の暗証番号」と「利用者証明用の暗証番号」が必要です。

この2つは、マイナンバーカードを作った時に設定するものです。

なので、マイナンバーカードを作った方は設定した暗証番号を忘れずにしっかり保管することをお勧めします。

暗証番号が無いと、マイナンバーカードを便利に使うことができません。

この話がどなたかの参考になればうれしいです。

最後までお読みいただきましてありがとうございました。



では、またね。(*・ω・)ノ

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【節税】e-Tax マイナンバーカード方式(2次元バーコード)で確定申告してみる

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ぼちぼち確定申告の準備をしています。

私の場合還付になることが多いので、面倒ですが毎年申告しています。

今までは紙に印刷して申告書を提出していましたが、今年からスマホでマイナンバーカードを読み取る方式の「マイナンバーカード方式(2次元バーコード)」で申告しようかと思っています。

今年国税庁の申告書作成コーナーに追加された新方式です。
Inked確定申告_LI

スマホに「マイナポータル」というアプリをインストールして、マイナンバーカードを読み込ませて認証します。
確定申告2
利用にはマイナンバーカード読み取り可能なスマホが必要です。

私はiphoneを使っているのですが、問題なくマイナンバーカードを読み込むことができました。

スマホだけで確定申告することになるのか?と思いましたが、そうではありません。

ちゃんとパソコンで確定申告の準備ができます。

この方式でパソコンで自分のアカウントにアクセスするには、パソコン画面に表示されるバーコードを、スマホのマイナポータルアプリ内のバーコードリーダーで読み込み、

次にマイナンバーカードをスマホで読み込み認証する必要があります。

以前からICカードリーダライタでマイナンバーカードを読み込む方式はありましたが、

今回新たに追加された2次元バーコード式は、スマホを使ってマイナンバーカードを読み込むので、ICカードリーダライタを購入する必要がありません。(ICリーダライタ購入費用不要

申告もパソコンからネットで電送できるようなので(まだやってませんが・・・)、「印刷して提出」方式のように印刷・郵送する手間がありません。(印刷・郵送費用不要

コスト的にも手間的にもメリットがあるので、今年はマイナンバーカード方式(2次元バーコード)で申告してみようと思います。

最後の申告書電送までちゃんとできるか不安がありますが、試しにやってみようと思います。

何かトラブルがあって出来なかったら。最悪いつもの印刷して郵送方式で送れば良いし。

ちなみに、どの方式であっても確定申告書の準備画面は変わりません。

いつもの確定申告書作成コーナーのなじみのある画面で準備ができます。

確定申告は面倒ですが、税金について知ることはお金持ちへの第一歩といいますし、可能な方は試してみてはいかがでしょうか?

ここまでお読みいただきましてありがとうございました。

では、またね。(*・ω・)ノ

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【節税・投資】更生の請求について税務署から電話がかかってきた

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こんにちは、ウメイロです。

先日令和1年の確定申告で誤りがあったことに気づき、更生の請求をしてみました。

更生の請求とは?(国税庁HPより)
確定申告期限後に申告書に書いた税額等に誤りがあったことを発見した場合や確定申告をしなかったために決定を受けた場合などで、申告等をした税額等が実際より多かったときに正しい額に訂正することを求める場合の手続です。
更生の請求を提出した詳しい経緯はコチラをご参照ください。


その後、税務署から還付連絡のはがきが届くこともなく、どうなっているかな?と心配していました。

すると、先日税務署から電話がかかってきました。

税務署の方がおっしゃるには、提出した更生の請求に間違いがあり、税務署側で訂正するので、一緒に内容を確認してほしいとのこと。

で、その場で電話で更生の請求の内容を修正しました。

手元に更生の請求のコピーがあったので、それを見ながら一緒に間違いを修正しました。

重要:更生の請求用紙は必ずコピーを取って手元に保管しておきましょう

更生の請求に間違いがあると、税務署から電話がかかってきて訂正していただけることが分かりました。

間違いがあったら税務署に出向かなければならないかと思ってましたが、わざわざ電話をかけてきてくださいました。

税務署員さんありがとう。

次回から申告漏れがないように気を付けます。

確定申告で誤りを発見したら、気後れせずに更生の請求をしてみましょう。

法定申告期限の5年以内であれば、更生の請求で過払いの税金を取り戻すことができます。

自分は更生の請求をすることで、2万円ぐらい還付できました。

何事も経験ですね♪

ここまでお読みいただきましてありがとうございました。



では、またね。(*・ω・)ノ

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【節税・投資】確定申告の更生の請求をしてみた

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こんにちは、ウメイロです。

確定申告のシーズンですね。
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確定申告の提出期間は2021年2月15日ー3月15日までですが、還付申告(お金が戻ってくる方)は1月から提出することができます。

早めに提出した方が税務署も楽だし還付金も早く入ってくるので、還付になりそうな時は早めに提出するように心がけています。

で、熱烈書類作成している最中に、昨年の確定申告で特定口座取引報告書を1枚入力し忘れていたことに気づきました。

ネットで調べてみると、5年以内であれば修正することができるようです。

昨年分であればまだ修正可能な期間です。

なので今回初めて昨年分の更生の請求をしてみることにしました。



所定の書類を上記ホームページから入手して、書類作成しました。

書類がPDFなので、プリントアウトして手書きで作成するしかないので面倒です。

ネットで調べると税理士さんが更生の請求の書き方を伝授しているページがあったのでこちらを参考にしました。

 

昨年計上し忘れた「特定口座取引報告書」を更生の請求書に添付して提出。

面倒でしたが何事もチャレンジです。

税務署が修正を受け入れてくれればよいのですが。。

無事返金されることを祈っています。

ここまでお読みいただきましてありがとうございました。


では、またね。(*・ω・)ノ

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