【投資】特定口座に戻される一般NISA2019年投資分の結果
2024年に新NISAが始まります。
これに伴い、今まで実施されていた一般NISAは順次特定口座に戻されることになります。
2024年に特定口座にに戻される一般NISAは、2019年に積み立てた投資商品です。
私は2019年の一般NISAは全額「VT Vangart Total World Stock」を購入していました。
VTはアメリカ市場に上場しているETFで、全世界株インデックスに連動するように設計されています。
2019年にVTを1,194,109円、毎月約10万円ずつ積み立て結果、2023年12月19日付けの株価で2,151,169円になりました。
（追記：最終的に2,160,069円で特定口座に組み入れられました。）
わずか5年間の投資期間で損益額で+957,060円、損益率で+80％の成果が得られたのは成功と言って良いでしょう。
特定口座で同じ投資をした場合、20％の税金191,412円がかかったはずですが、一般NISAは非課税口座なので、191,412円がまるごと無税になります。
さらにVTの場合、2019年中に約95,500円の配当金が支払われたのですが、この配当金に対する税金19,100円も非課税になりました。
この成果は、たまたま過去5年間アメリカ株式市場が好調だったことによるものです。
VTは約60％がアメリカ株で占められており、アメリカ株の影響を受けやすくなっています。
自分は未来を読む能力が無いので、とりあえず無難な全世界株に投資する商品を購入したことが、成功につながっただけです。
（S&P500に連動する投資商品を購入していた方は、より大きな成功をおさめていることでしょう）
2024年に始まる新NISAでも、未来を読む能力がない私は一般NISAと同じ戦略を取るつもりです。
ただ非課税口座内で配当金再投資した方が効率が良いので、VT（ETF）ではなく全世界株に連動する投資信託を積み立てる予定です。
この先何十年もアメリカ株が好調かは誰にもは分かりません。
未来を読む能力のある方はご自身の見立てに従い投資するのもありだと思いますが、
私は未来を読むの能力が無いので、今のところは非課税口座では全世界株に投資する方針で行きたいと思います。
ここまでお読みいただきましてありがとうございました。
では、またね。(*･ω･)ノ
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