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【投資】成長投資枠で年初一括投資したオルカンの今:2024年5月12日時点

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新NISAの成長投資枠240万円に年初一括でemaxisSlim全世界株(オール・カントリー)

通称
オルカンに投資しました。

その時の経緯はコチラから↓


で、2024年5月12日現在の成長投資枠の結果は約+43万円になりました。

円安と米株高のダブル効果と思われますが、主に円安効果が強そうです。

S&P500連動インデックス投信に投資した方はもっとプラスになっていることでしょう。

今現在の結果であって今後どうなるかは分かりません。

この先10年20年、どこかのタイミングで-30%、-40%になる可能性は十分あります。

実際リーマンショックの時は5年間ぐらいずーっと激しくマイナスでしたが、

それにもめげずに毎月定額で追加投資し続けたらある日突然プラスに転じ、

その後ぐんぐん成長していきました。

株式投資ってそんなものです。

良い時ばかりじゃない。

逆に良い時ほど悪い時の事をイメージしておいた方がいいです。

市況が悪くなってもずーっとホールドできるか、マイナスでも毎月自分が決めた額を追加投資できるか?

が結構大事です。

株式投資は心理戦なので、自分の心に無理のない金額ですることをお勧めします。

ここまでお読みいただきましてありがとうございました。



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【投資】金ETFGLDからGLDMへの乗り換えやめた:税金高すぎ

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先日、金ETFのGLDからGLDMへの乗り換えを検討中とブログに書きましたが、


よく考えると利益の出ているGLDを売ると税金がかかるので乗り換えしないことにしました。

利益が出てなくて+-0、または損益がマイナスの場合、乗り換えは有りですが、

大幅に損益プラスだったら乗り換えしない方が有利な気がする。

GLDを売って譲渡益プラスになると、たんまり税金を持っていかれるので、

しばらく経費率の高いGLDのままで運用し続けるしかないですね。

こうして考えると税金ってスゴイ投資の足かせになるな、と感じます。

どこかに譲渡益を課されない国がないかな、と考えてしまいます。(やらんけど)

私たち一般庶民に出来ることは、税金がかかりにくいNISA口座とiDeCo口座を使い倒すことだけです。

最近NISAばかりが注目されいてiDeCoの影が薄いですが、

iDeCoも老後資金を作るには有効なツールです。

なんたって掛け金が所得控除になるし、60歳以降に引き出す時も退職所得控除が使えます。

おトクなのが分かりにくいからiDeCo流行らないんだろうな。

おっと、最初のトピックからずれちゃいました。

とにかくGLDの乗り換えは中止することにしました。

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【投資】金価格高騰:GLDからGLDMに乗り換え検討中

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最近金価格が高騰してますね。
スクリーンショット 2024-04-23 124752
米国に上場している金ETF、GLDの株価は1株215ドルまで高騰しています。
スクリーンショット 2024-04-23 100140
(ブルームバーグのGLD5年チャートから転載)

5年前は1株120ドルだったのに。

実は10年前ぐらいからGLDを少しずつ購入したたのですが、

ここにきてGLDの資産額が2倍ぐらいになっています。

10年前にGLDを購入し始めたのは「これから金が上がるぞ!」と思ったわけではなく、

単に株とは違う動きをする資産を持った方が、全資産の値動きがマイルドになるかな?と思ったから。

金は有事に強い資産として知られており、最近のロシアのウクライナ侵攻やイスラエルとガザ地区との紛争、

そして最近のイスラエルとイラク間の紛争もあり金価格が急騰しているようです。

最近の戦争・紛争などの結果、10年前からGLDをぽちぽち買っておいてよかった、という状況になっています。

この金ETFのGLD、金をお手軽に保有するには便利なのですが、欠点は経費率が高いこと。

なんと経費率0.4%もあります。

最近気が付いたのですがGLDと同じステート・ストリート社が保有する金ETFにGLDMがあります。

(ブルームバーグによればGLDFの設定年は2018年となっています)

GLDMは経費率0.1%でGLDよりも安く、購入単位もGLDより小さいため個人投資家にも買いやすい価格設定になっています。

(2024年4月23日現在、GLDが1株251ドルに対しGLDMが1株46ドルぐらい)

ちょうどマネックス証券の「米国ETF買い放題プログラム」にGLDMが新規追加され、

購入手数料が0になったのでこの機会にGLDからGLDMに買い替えようかな、と考えています。


GLDからGLDMに切り替えることにより経費が年間0.3%削減できるので、

一時的に売却手数料がかかっても長期的には乗り換えた方がおトクかなと考えています。

金ETFは売却せず長期で持ち続ける予定なので、経費が少しでも安くなればコスト削減できそうです。

今回はちょっとマニアックな金投資の話でした。

最近の金の高騰を受けて金投資が少し話題になっているようなので、ご紹介してみました。

ここまでお読みいただきましてありがとうございました。



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【投資】成長投資枠で年初一括投資したオルカンの今:2024年4月3日時点

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新NISAの成長投資枠240万円に年初一括でemaxisSlim全世界株(オール・カントリー)

通称
オルカンに投資しました。

その時の経緯はコチラから↓


で、2024年4月3日現在の成長投資枠の結果は約+36万円になりました。

円安と米株高のダブル効果と思われます。

S&P500連動インデックス投信に投資した方はもっとプラスになっていることでしょう。

今現在の結果であって今後どうなるかは分かりません。

この先10年20年、どこかのタイミングで-30%、-40%になる可能性は十分あります。

実際リーマンショックの時は5年間ぐらいずーっと激しくマイナスでしたが、

それにもめげずに毎月定額で追加投資し続けたらある日突然プラスに転じ、

その後ぐんぐん成長していきました。

株式投資ってそんなものです。

良い時ばかりじゃない。

逆に良い時ほど悪い時の事をイメージしておいた方がいいです。

市況が悪くなってもずーっとホールドできるか、マイナスでも毎月自分が決めた額を追加投資できるか?

が結構大事です。

株式投資は心理戦なので、自分の心に無理のない金額ですることをお勧めします。

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【投資】新NISAに勇気を出して年初一括投資

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いよいよ2024年から新NISAが始まりましたね。

私は先日新NISAの成長投資枠でemaxisSlim全世界株(オール・カントリー)に全額一括投資しました。

つみたて投資枠も半分の60万円をボーナス設定を使って年初一括投資しました。

短期的にはマイナスになるかもしれませんが、短期的にマイナスになってもかまいません。

私が目指しているのは長期投資なので。

一括投資を決意したのは50代の私にはもう時間がないから。

今すぐに投資しても投資期間はおそらく20年ぐらいしかとれません。

(今回新NISAに一括投資した300万円は20年後自分が老人介護施設に入る時の原資にしようと思っています)

今までの投資ではドルコスト平均法(毎月定額を淡々と投資する手法)にこだわっていました。

しかしドルコスト平均法にこだわるあまり、投資資金があっても市場に資金が投入できず、結果的に機会損失になってしまった後悔があります。

私は性格がチキンなので、市場に大きいお金を一括投入する胆力がなく、それが過去の機会損失を招いたと言って良いと思います。

この反省を元に新NISAの成長投資枠では思い切って一括投資してみました。

(かなり勇気が必要でした)

この元旦にお亡くなりになった経済評論家の山崎元さんがよく「ドルコスト平均法は気休めだ」とおっしゃっていました。

(山崎元さんのご冥福をお祈りいたします)


この発言はドルコスト平均法を否定しているのではなく、気休めという投資家の心を一時的な損失から守る一定の効果は認めつつも、

投資資金があればできるだけ早く市場に資金を投入するのが正解だと山崎さんは考えていたと思われます。

山崎さんのご助言と、過去の自分の機会損失の経験から行った年初一括投資。

20年後どのような結果になるのでしょうか?

20年後に結果を見るのが楽しみです。

いわずもがなですが、投資は自己責任でお願いします。

本ブログは一括投資を勧めているわけではありません。

投資は人それぞれ。

投資は心理戦なので、ご自身のメンタルに合った安心して続けられる投資方法をお勧めします。

図解・最新 難しいことはわかりませんが、お金の増やし方を教えてください!
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