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【投資】成長投資枠で年初一括投資したオルカンの今:2024年5月12日時点

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新NISAの成長投資枠240万円に年初一括でemaxisSlim全世界株(オール・カントリー)

通称
オルカンに投資しました。

その時の経緯はコチラから↓


で、2024年5月12日現在の成長投資枠の結果は約+43万円になりました。

円安と米株高のダブル効果と思われますが、主に円安効果が強そうです。

S&P500連動インデックス投信に投資した方はもっとプラスになっていることでしょう。

今現在の結果であって今後どうなるかは分かりません。

この先10年20年、どこかのタイミングで-30%、-40%になる可能性は十分あります。

実際リーマンショックの時は5年間ぐらいずーっと激しくマイナスでしたが、

それにもめげずに毎月定額で追加投資し続けたらある日突然プラスに転じ、

その後ぐんぐん成長していきました。

株式投資ってそんなものです。

良い時ばかりじゃない。

逆に良い時ほど悪い時の事をイメージしておいた方がいいです。

市況が悪くなってもずーっとホールドできるか、マイナスでも毎月自分が決めた額を追加投資できるか?

が結構大事です。

株式投資は心理戦なので、自分の心に無理のない金額ですることをお勧めします。

ここまでお読みいただきましてありがとうございました。



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【投資】成長投資枠で年初一括投資したオルカンの今:2024年4月3日時点

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新NISAの成長投資枠240万円に年初一括でemaxisSlim全世界株(オール・カントリー)

通称
オルカンに投資しました。

その時の経緯はコチラから↓


で、2024年4月3日現在の成長投資枠の結果は約+36万円になりました。

円安と米株高のダブル効果と思われます。

S&P500連動インデックス投信に投資した方はもっとプラスになっていることでしょう。

今現在の結果であって今後どうなるかは分かりません。

この先10年20年、どこかのタイミングで-30%、-40%になる可能性は十分あります。

実際リーマンショックの時は5年間ぐらいずーっと激しくマイナスでしたが、

それにもめげずに毎月定額で追加投資し続けたらある日突然プラスに転じ、

その後ぐんぐん成長していきました。

株式投資ってそんなものです。

良い時ばかりじゃない。

逆に良い時ほど悪い時の事をイメージしておいた方がいいです。

市況が悪くなってもずーっとホールドできるか、マイナスでも毎月自分が決めた額を追加投資できるか?

が結構大事です。

株式投資は心理戦なので、自分の心に無理のない金額ですることをお勧めします。

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【投資】新NISA成長投資枠買い付け可能に:1月4日約定分

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いつの間にか新NISAの成長投資枠の買い付けが可能になっていました。

早速本日成長投資枠の買い付けをしてみました。(SBI証券の場合)

好みの投資商品を選択し「預かり区分」に「NISA預り(成長投資枠)」を選択し、
スクリーンショット 2023-12-29 120147

次の画面で約定日が24/01/04になっているかを確認し注文。
スクリーンショット 2023-12-29 120610
以上で、新NISA成長投資枠の購入完了!

めちゃ簡単でした。

ちなみに上記は投資信託を購入した場合になります。

個別株など別商品は異なるスケジュールになるそうなので、以下サイトをご確認ください。



来年以降、新NISA枠をすべて埋めきったら、私の投資活動もそろそろ終わりかなと思っています。

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【投資】特定口座に戻される一般NISA2019年投資分の結果

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2024年に新NISAが始まります。

これに伴い、今まで実施されていた一般NISAは順次特定口座に戻されることになります。

2024年に特定口座にに戻される一般NISAは、2019年に積み立てた投資商品です。

私は2019年の一般NISAは全額「VT Vangart Total World Stock」を購入していました。

VTはアメリカ市場に上場しているETFで、全世界株インデックスに連動するように設計されています。

2019年にVTを1,194,109円、毎月約10万円ずつ積み立て結果、2023年12月19日付けの株価で2,151,169円になりました。

(追記:最終的に2,160,069円で特定口座に組み入れられました。)

わずか5年間の投資期間で損益額で+957,060円、損益率で+80%の成果が得られたのは成功と言って良いでしょう。

特定口座で同じ投資をした場合、20%の税金191,412円がかかったはずですが、一般NISAは非課税口座なので、191,412円がまるごと無税になります。

さらにVTの場合、2019年中に約95,500円の配当金が支払われたのですが、この配当金に対する税金19,100円も非課税になりました。

この成果は、たまたま過去5年間アメリカ株式市場が好調だったことによるものです。

VTは約60%がアメリカ株で占められており、アメリカ株の影響を受けやすくなっています。

自分は未来を読む能力が無いので、とりあえず無難な全世界株に投資する商品を購入したことが、成功につながっただけです。

(S&P500に連動する投資商品を購入していた方は、より大きな成功をおさめていることでしょう)

2024年に始まる新NISAでも、未来を読む能力がない私は一般NISAと同じ戦略を取るつもりです。

ただ非課税口座内で配当金再投資した方が効率が良いので、VT(ETF)ではなく全世界株に連動する投資信託を積み立てる予定です。

この先何十年もアメリカ株が好調かは誰にもは分かりません。

未来を読む能力のある方はご自身の見立てに従い投資するのもありだと思いますが、

私は未来を読むの能力が無いので、今のところは非課税口座では全世界株に投資する方針で行きたいと思います。

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【投資】SBI証券:新NISAつみたて投資枠、ボーナス月設定利用で1月にほぼ一括投資可能

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SBI証券の新NISAつみたて投資枠を設定する時ボーナス月設定を利用して、

1月年初につみたて投資枠のほぼ全額を投資できることに気付きました。

この設定方法は現金決済のみ利用できます。

クレジットカード決済では設定出来ませんでした。

どのように設定するかと言うと、

①毎月のつみたて金額を最低金額の100円に設定

②ボーナス月の設定金額を1,198,800円に設定し、投資月日を1月1日に設定


以上設定完了、です。

こうすると年間のつみたて金額合計が1,200円ボーナス月金額が1,198,800円年間合計つみたて金額120万円になり、

年初につみたて投資枠のほとんどの金額が投資できることになります。

設定完了時の表示は以下のようになります。
スクリーンショット 2023-11-28 100729
(上記はつみたて金額60万円の場合の現金積み立ての設定です。120万円にしたい場合は、ボーナス月金額を1,198,800円にすればOK)

資金に余裕がありつみたて投資枠も年初一括投資したい場合は、この設定方法にしてみてはいかがでしょうか?

ちょっとした小ネタでした。

ここまでお読みいただきましてありがとうございました。



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