NISAのロールオーバーの書類が届きました
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証券会社から２０１５年に始めたNISAをロールオーバーをするか、特定口座に移管するかの書類が届きました。
NISAは小額投資非課税制度と呼ばれ、NISA口座内で出た運用益は課税されないというメリットがあります。
２０１４年に始まった制度ですが、ウメイロは1年目は様子見をしていてやっていませんでした。（涙）２０１４年からしていたら、絶対増えていたのに・・残念です。
それはさておき、NISAは当初５年間の期限付きでしたが、その後期間が延長され、現時点では２０２３年まで投資可能となりました。（２０２３年にNISA内で投資したら、２０２７年までNISA口座に保管できます）
で、２０１５年に始めたNISAは今年５年の期間満了になるため、証券会社からこの後どうしますか？という書類が届いたわけです。
選択肢は２つ：
①２０２０年開始のNISA枠にロールオーバーする
②ロールオーバーせずに特定口座に移管する
これは、、とても悩ましい問題です。
本当にNISAが２０２３年で終了になるのであれば、５年後の株価が今より上がっているか？は微妙な気がします。
主要銘柄の入れ替えをする気は無いので、多分ロールオーバーすると思いますが、間違って買ってしまった金のETFはNISAでなく特定口座に移管しようかな、と考えています。
なぜかと言うと、金は運用益を生まないので、NISA口座の運用益非課税メリットが受けられないし、今金が上がっているので、特定口座に移すには良いタイミングかと思いました。
書類の提出期限は１１月末頃なので、もう少し市場の動向見ながら悩みますが、おそらく金以外はNISA口座にロールオーバーすると思います。
だけど５年後に買った価格より株価が上がってないと損するってどういう仕組みなの？
５年後に上がってる金融商品を当てられたら、誰も苦労せんわいっ。
今から投資を始める投資初心者さんには運用期間が長いつみたてNISAを強くお勧めいたします。
こちらは最長２０年運用可能です。（始める時期にもよりますが）
将来の株価なんて誰にも分らないから、こういうことに頭を使いたくないから、インデックス投資派なのに・・・NISA罪作りな仕組みです。早く恒久化してほしいです。
とりとめのない話になってしまいましたが、お付き合いいただきまして有難うございました。
では、またね。(*･ω･)ノ
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